黑色星期一（7.26），让万千投资者备感煎熬，周二、周三继续暴跌。

教育股一马当先，满屏幕跌停绿光。医疗再度大崩盘，房地产再度大跌，龙头万科再次下跌，虽然周三略微回血，但股价也达到两年来新低。

三座大山”全军覆没。还没完，恐慌情绪蔓延更多行业，酱香型科技再度尿崩，茅台被杀，回到1700元。还有平安、隆基、三一重工、上海机场等等一大批白马全部躺枪。

同时，互联网巨头们被市场不计成本地疯狂抛售，1万亿市值灰飞烟灭。腾讯跌7.7%，阿里跌6%，京东跌7%，京东健康跌17%，网易跌13%，美团跌13%。

很多时候，股市只是基本面的反映。

7月20日，国办印发《深化“放管服”改革着力培育和激发市场主体活力电视电话会议重点任务分工方案》，明确提到了在医药领域开展反垄断执法。

7月23日，住建部联合八部门发布《关于持续整治规范房地产市场秩序的通知》，剑指楼市多环节乱象，重拳整治房地产市场。

7月24日，中办、国办正式官宣双减政策，其中最有冲击力有两条：

，校外培训机构不得占用国家法定节假日、休息日及寒暑假组织学科类培训。

第二，坚持校外培训公益属性，将义务教育阶段类校外培训纳入政府指导价管理。

很显然，政策监管的强势介入，从根本上改变了行业的增长逻辑。

这种变化不是短期的，而是在可以预见的中长期内，几乎看不到逆转的可能。

压着人们的“三座大山”——教育、房地产、医疗，监管层在前后几天密集开火，意味非常明显。

除此之外，互联网资本在不少行业实质上形成了垄断，触角也已经触目惊心地扩张到民生、公共等行业领域。

如果监管方面不出手打击互联网经济的无序发展，任凭互联网经济与金融资本结合，抢占数字公共资源，侵入民生保障领域，那么将成为民众头上的又一座“大山”。

在新的大山形成之时，监管层也开始密集开火。蚂蚁被罚、斗鱼虎牙禁止合并、滴滴凉凉、腾讯音乐版权案接踵而至。

重磅还在后面，7月25日，8部门印发《关于维护新就业形态劳动者劳动保障权益的指导意见》。

，补齐权益保障短板，节假日应支付更高报酬。第二，平台企业制定抽成比例等，须听取工会或劳动者代表意见。

短短几天时间，监管层密集出台对“三座大山”+互联网资本的的强势政策，且力度都不轻。

这一系列的操作之后，随之而来的股价暴跌，看上去像是“靴子落地”。

但，这是终局吗？

各行业的巨变，可能只是更大变化中的一步。

这个更大的变化，叫做“共同富裕”。

这个更大的变化，包括了反垄断，防止资本无序扩张，保证教育公平，遏制房价上涨，限制996、007加班等等。

——2——

我对经济周期的理解及公平背后的逻辑

1985年10月23日，领导提出“一部分地区、一部分人可以先富起来”。

后半句是“带动和帮助其他地区、其他的人，逐步达到共同富裕。”

共同富裕属于经济学领域的概念。

富就是表示占有财产多，富裕表示拥有的金钱、物资、房屋、土地等等的数量多。

贫困就是拥有的金钱、物资、房屋、土地等等的数量少。

“共同富裕”是人民大众最终达到富裕，但绝不是“同时富裕、同步富裕、同等富裕”，我们要允许一部分人一部分地区先富起来，先富的帮助后富的，从而逐步实现共同富裕。

这也是发展经济的真正目的，这个目的下，会有很多变化发生。

很多先富起来的一部分人或者公司亦或是资本，想的不是如何拉动没富起来的一部人人，反而是千方百计的去割韭菜。

割韭菜的重灾区就是医疗、教育、房地产、互联网等。

中国自从进入封建社会以来，没有哪个王朝超过300年，两汉、两宋之间经历了王莽篡权以及靖康之变完成了洗牌。

300年，与其说是一个王朝周期，倒不如说是一个经济周期。

顶层占据绝大部分社会资源，底层没有资源也没有上升通道，吃不饱饭于是开始掀桌子，这个周期差不多就是300年完成。

在过去40年当中，我们改革开放伊始，百废待兴。

我们需要借助资本的力量、借助人性的贪欲、借助高效无情的工作去建设。

于是有了996、有了血汗工厂、有了轰轰烈烈的城市化运动，牺牲公平赢得效率。

资本，虽然最无情。但是，是最追求效率的。

不过，当一个孩子从1.3M长到了1.8M的时候，曾经的助长剂就成了危害身体的毒药，副作用显然大于正面作用。

这次整治资本青睐的教培、医疗、房地产、互联网行业，只是个开始 ……

——3——

最终还是落位房子

可以说，我们正在从高效发展的时代，逐步转入公平发展的时代，一个共同富裕的时代，一个力图消除“马太效应”的时代，我们买房，对于这个社会大势一定要有一个基本的认知。

张三投资100W开个饭店，夙兴夜寐，每月利润1W+，一年赚12W；

李四花500W办个小工厂，年流水1000W，呕心沥血，纯利润50W；

王五花300W去深圳买个房，坐在办公室吃着火锅唱着歌，一年却赚了100W。

这对于张三、李四公平吗？这不公平！

未来的社会，必然要越来越公平，以前躺赢的事情，会越来越少，除了新兴行业，大部分行业会精益求精，付出更多努力，但都会走向社会普遍化。

我们今天所说的内卷，其实就是“存量时代的高强度竞争”，是我们从发展中国家，迈向发达国家的过程中，必须逐步适应的新常态，房地产行业也会遵循这一规律，购房者也要适应这个新常态，因为买个房就能躺赚，是对真正做实业的人的不公平。

文章最后，没有价值观，不画饼，不谈规划，不谈假大空，只有根据以上所有信息判断作出的具体操作：

1.收缩面积，精简面积，提高面积质量。过去我们买房追求面积攒“平方”，各种买买买，反正都能赚钱。但现在，把手头的刚需房、远郊房、家属院、老破小统统割肉卖掉，去置换核心城区改善房源，不要再等，立刻，马上！

什么是核心城区？

前一段银行额度紧张，只贷款给四环内房龄15年以下，面积60平以上的房子，剩下的自行判断。

另外，此次灾情，救援力量多，水电、通信回复快，物资运送及时的地方就是我们要买的地方。如果一个片区在灾情来临，救援缓慢，这里的房子，一定没前途。

你劣质房子再多，没用。你房子不多，但每一套都很屌，这才有用。

底层房源，正在失去流动性，失去了流动性的房子，就是垃圾。

2.有条件，为后代负责，向更高级别城市置换。去南方5城市买，没房票现在就开始解决。我们郑州的永威东棠涨幅高，过去几年，南京大部分楼盘涨幅都是永威东棠，杭州遍地北龙湖，苏州遍地高铁西广场，更何况北上深？

去更高层级的城市，收获的不仅是房价涨幅的快感，还能让你和下一代，拥有更宽的视野，更高的起点，这是笔者从2017年至今不变的观点。而给力的是，南方城市房价的涨幅，也无数次正面印证了我的观点。

3.房地产金融不分家，即便股灾来临，我还是觉得适当做些金融理财，保持金融敏感。好吧，还是谈具体的，但是千万别跟着我学，下面的也不是推荐，我买的都是坑......

下面公开持仓：

基金：

易方达消费行业基金，目前年化30以上，达到100%，如今吐回去了，瞅准时机准备清仓。

沪深300指数基金，目前年化20%左右，长持定投。

股票：

上海机场，已经亏成狗；深圳机场，略有浮盈；贵研铂业，赚钱了；保利地产，亏的连狗都不是；中国宝安，赚钱了；中粮科技，略有浮盈。

下一阶段，个人也不准备追高科技股，也不割肉地产、机场股，捂着吧。

4.我们将迎来一个越来越公平的时代，一个逐步实现共同富裕的时代，一个越来越内卷的时代，一个存量市场高强度竞争的时代。说的再直白一点，就是我们同时迎来了一个买房不但不赚钱，还会大概率亏钱的时代。

留给购房者杀老母鸡，养小母鸡的时间不多了，改变普涨思路，腾笼换鸟，迫在眉睫。

城南万达广场400-176-0760 转 621784

推荐理由：

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